年齡28到45歲，性格外向，有正確價值觀。 理財經理的職責主要包括以下幾個方面： 客戶服務與需求挖掘 ● 客戶接待與咨詢：熱情接待客戶，解答客戶關于理財業務的各種疑問，提供專業的理財建議，如為客戶解釋不同類型基金的特點和風險。 ● 需求分析：通過與客戶溝通，了解客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力等，為客戶制定個性化的理財規劃，比如為計劃5年后購房的客戶制定專項儲蓄和投資計劃。 ● 客戶關系維護：定期回訪客戶，告知客戶資產變動情況，提供市場動態信息，增強客戶信任與滿意度，像在市場波動時及時向客戶說明情況并給出應對建議。 理財產品銷售 ● 產品推薦：根據客戶需求和風險偏好，向客戶推薦合適的理財產品，如向穩健型客戶推薦大額存單、債券基金等。 ● 產品介紹與營銷：深入了解各類理財產品特點、優勢及風險，通過各種渠道向客戶宣傳推廣，如舉辦理財沙龍介紹新推出的理財產品。 ● 銷售目標達成：制定個人銷售計劃，努力完成銷售任務和業績指標，如每月設定一定金額的理財產品銷售目標并積極推進。