泰康人壽的HWP（健康財富規劃師，Health and Wealth Planner）是公司為適應高凈值客戶需求推出的高端職業品牌，旨在為客戶提供“健康管理+財富規劃”的綜合解決方案。這一崗位結合泰康在保險、醫養、資管等領域的資源，幫助客戶實現全生命周期的健康與財富保障。 一、HWP的定位與特色 1. 跨界融合 HWP不同于傳統保險代理人，融合了健康管理師、理財規劃師、養老顧問等多重角色，覆蓋客戶健康、養老、財富傳承等多元化需求。 2. 依托泰康生態 依托泰康的“保險+醫養康寧”大健康生態（如泰康之家養老社區、健保通醫療網絡等），提供一站式服務。 3. 服務高凈值人群 主要面向中高端客戶，解決其醫療、養老、資產保值增值、財富傳承等復雜需求。 二、HWP的核心工作職責 1. 需求分析與規劃 - 通過深度溝通，分析客戶的健康風險、財務狀況、養老規劃及家庭結構。 - 制定個性化方案，涵蓋保險配置、健康管理、養老社區入住、資產配置等。 2. 健康管理服務 - 提供健康咨詢、體檢安排、就醫綠通等資源。 - 推廣泰康的健康管理工具（如健康風險評估系統）。 3. 財富規劃與風險管理 - 設計保險組合（重疾險、年金險、壽險等），對沖健康與長壽風險。 - 結合泰康資管產品，協助客戶進行長期資產配置（如養老基金、信托）。 4. 養老社區對接 - 介紹泰康之家高端養老社區，協助客戶規劃養老生活方式及費用儲備。 - 提供“保險產品+養老社區入住權”的對接服務。 5. 客戶關系維護 - 長期跟蹤客戶需求變化，動態調整保障方案。 - 組織健康講座、財富沙龍等活動，增強客戶粘性。 6. 專業能力提升 - 持續學習醫療、保險、稅務、法律等知識，考取相關資質（如RFP、CFP等）。 三、HWP的職業優勢 -資源支持：泰康提供專業培訓、客戶資源及數字化工具（如“幸福有約”養老計劃）。 收入結構：傭金+長期服務獎金+團隊管理收益，收入潛力較高。 職業發展：可向團隊管理、區域總監或專業領域專家（如養老規劃師）晉升。 四、適合人群 - 具備金融、醫學、法律背景者優先。 - 擅長資源整合、具備中高端客戶服務經驗。 - 對健康養老產業有長期職業規劃的人士。 HWP是泰康“長壽時代”戰略的核心崗位，通過整合健康與財富服務，幫助客戶實現“富足而退、優雅一生”的目標，同時為從業者提供差異化競爭優勢。