崗位職責： 1、客戶關系管理： 負責個人客戶關系的建立、維護和深化，通過深入了解客戶需求，提供個性化的理財服務。 定期與客戶溝通，收集客戶反饋，提升客戶滿意度和忠誠度。 金融產品銷售： 根據客戶需求和市場趨勢，推薦適合的銀行理財產品，包括但不限于存款、基金、保險、債券等。 制定并執行銷售計劃，達成個人及團隊銷售目標。 2、市場拓展： 積極參與市場拓展活動，通過線上線下渠道尋找潛在客戶，擴大客戶基礎。 與其他業務部門合作，共同推動銀行個人金融業務的增長。 3、風險管理與合規： 在銷售過程中，嚴格遵守相關法律法規和銀行內部規章制度，確保業務合規。 對客戶進行風險評估，確保推薦的產品符合客戶的風險承受能力。 4、培訓與提升： 積極參加銀行組織的各類培訓和學習活動，不斷提升自身的專業知識和業務技能。 分享個人經驗和成功案例，為團隊成員提供支持和幫助。 任職要求： 1、教育背景：本科及以上學歷，金融、經濟、管理等相關專業畢業。 2、工作經驗：具有3年以上銀行或相關行業的從業經驗，對個人銀行金融產品及業務流程有深入了解。 3、具備高端客戶維護與服務經驗，或掌握高端客戶資源者優先考慮。 4、專業技能： 具備良好的溝通能力和人際交往能力，能夠與客戶建立長期穩定的合作關系。 具備較強的市場分析能力和銷售技巧，能夠獨立完成銷售任務。 持有基金從業資格證、證券從業資格證、AFP/CFP理財等專業證書者優先考慮。 5、個人品質： 具備良好的職業操守和道德品質，無不良記錄。 積極進取，勇于面對挑戰，對投資理財行業充滿熱情。 具備良好的團隊合作精神和協調能力，能夠與團隊成員共同完成任務。