崗位職責: 資金專員： 一、資金日常管理 資金收付處理負責現金、銀行存款的日常收支業務，審核原始憑證的合法性與準確性，及時登記資金日記賬。 處理銀行轉賬、匯款、票據結算（如支票、匯票等），確保資金收付符合財務制度及內控流程。 賬戶與銀行關系維護管理企業銀行賬戶，辦理開戶、銷戶、變更等手續，定期核對銀行對賬單，編制銀行存款余額調節表，確保賬實相符。 與銀行保持密切溝通，協調信貸、理財等業務，爭取優惠的銀行服務與政策。 資金監控與報告實時監控資金流動情況，每日 / 每周編制資金日報表、周報表，反映資金收支明細、余額及預測情況，為管理層決策提供數據支持。 分析資金使用趨勢，預警資金異常變動，防范資金風險（如頭寸不足、賬戶凍結等）。 二、資金預算與計劃 預算編制與執行協助制定資金預算（如年度、季度、月度預算），匯總各部門資金需求，平衡資金收支計劃。 跟蹤預算執行情況，對比實際與計劃差異，分析原因并提出調整建議。 資金預測與調度基于業務需求、應收賬款回收情況等，預測短期（如未來 3-7 天）及中長期資金需求，合理安排資金調度（如調配內部資金、申請銀行貸款等）。 優化資金配置，提高資金使用效率（如通過資金池管理、資金歸集等方式）。 三、融資與資金運作 配合本部融資支持協助融資部門辦理貸款、發行債券等融資業務，提供所需資金數據及資料。 跟進融資款項到賬與還款計劃，維護良好的融資信用記錄。 資金理財與風險管理根據企業資金閑置情況，提出理財建議（如定期存款、結構性存款、貨幣基金等），在風險可控前提下實現資金增值。 任職要求: 1.本科及以上學歷； 2,2年以上出納/資金/銀行相關經驗；