健康財富規劃師崗位職責： 1. 客戶需求分析與規劃** - **健康與養老咨詢**： 通過深度溝通，了解客戶的健康狀況、養老需求、家庭結構、財務狀況等，評估其對養老社區、醫療資源、長期護理等方面的需求。 - **財富規劃**： 結合客戶資產狀況、風險偏好、傳承目標等，提供保險、投資、稅務、資產保全等財富管理建議，幫助客戶實現財富保值增值與代際傳承。 2. 泰康養老社區資源對接 - **養老社區推廣與服務**： 詳細介紹泰康養老社區（如燕園、申園、粵園等）的醫養結合模式、居住環境、醫療配套、文娛活動等，協助客戶完成社區入住資格（如購買相關保險產品獲得入住權）的規劃。 - **資源協調**： 為客戶協調養老社區的入住安排、醫療資源對接（如綠通服務、康復護理）、健康管理服務（如慢病管理、體檢）等。 3. 保險產品定制與銷售 -產品方案設計 根據客戶需求，推薦泰康的養老保險、年金險、健康險、終身壽險等產品，設計“保險+養老社區”的綜合解決方案。 - **保單服務**： 協助客戶完成投保、核保、理賠等全流程服務，并定期檢視保單，根據客戶需求調整保障計劃。 4. 健康管理服務 - **健康評估與干預**： 依托泰康的醫療資源（如泰康拜博口腔、泰康仙林鼓樓醫院等），為客戶提供健康風險評估、慢病管理、就醫綠通等服務。 - **健康生活方式倡導**： 推廣健康管理理念，組織客戶參與健康講座、體檢活動、運動課程等，提升客戶健康意識。 5. 客戶關系維護 -長期跟蹤服務 定期回訪客戶，更新其健康、財務、家庭狀況的變化，動態調整養老與財富規劃方案。 社群運營 組織客戶參與泰康養老社區的體驗活動、高端沙龍、財富論壇等，增強客戶粘性。 6. 跨領域資源整合 - 聯合泰康內部團隊（如醫療、護理、法律、信托等）及外部合作機構（如銀行、信托公司），為客戶提供遺囑設立、家族信托、法律咨詢等延伸服務。 崗位核心能力要求 - **復合型知識**：需掌握保險、養老、醫療、投資、稅務等多領域知識。 - **資源整合能力**：熟悉泰康的醫養資源及金融產品，能精準匹配客戶需求。 - **高凈值客戶服務經驗**：具備與高凈值人群溝通的能力，理解其深層需求。 職業發展路徑 - 可向**團隊管理**（如團隊總監）、**專業領域深耕**（如養老規劃專家）、**跨界資源整合**（如高端客戶服務）等方向發展。